3行員監守自盜8年才曝光！華南銀9客戶慘遭A走462萬 金管會重罰800萬

根據銀行局說明，涉案行員利用盜蓋客戶印章、偽造客戶簽章、私自留置結帳溢額款項，以及竄改國外匯入款受款人帳號等方式，將客戶資金據為己有。以台南分行情況最為嚴重，涉及7名客戶、金額高達457萬元，犯案時間甚至可追溯至106年，直到近期才被發現。

長期挪用資金沒有及早發現？

金管會指出，華南銀行雖設有員工異常資金往來控管機制，但涉案行員均未被列入高風險名單，顯示銀行未建立完善的異常交易偵測與員工行為監控制度。此外，存匯及外匯系統也存在漏洞，例如連續交易無須插入存摺列印紀錄，部分匯款作業甚至可在無摺狀況下進行，導致風險難以及時被發現。

金管會認為，問題均反映華南銀行在系統控管、檢核機制及內部管理上均有不足，未能有效防堵舞弊行為。