國泰金鐵拳風暴4／虧損近10億害慘5萬投資人 郭明鑑是否涉不法成焦點

對國泰投信爆發的種種疏失，上週例行記者會上，金管會官員已表明將依《證券投資信託及顧問法》對國泰投信究責，最高可處3百萬元罰鍰；若情節重大，不排除祭出警告、限制募集新基金或暫停新業務等行政處分。近10億元補償金須由國泰投信全額吸收；待金檢完成後，董事會也要釐清責任，依法向相關失職主管及卸任董事郭明鑑追償。

究竟金管會該如何補破網呢？「從監理角度來看，此次案件未來可能形成三項重要觀察指標：一是金融機構負責人兼職是否應建立更嚴格限制；二是金控旗下子公司之間的資訊共享機制是否需要制度化；三是董事、獨立董事兼職所衍生的利害關係人管理，是否將成為金管會下一波強化公司治理的重要監理方向。」一位國立大學金融系教授表示。

據了解，金檢鐵拳不僅對國泰投信，也不排除擴大至國泰世華銀行，甚至整個國泰金。「金管會已將調查重點，由投信公司內控，延伸至金控集團治理及跨子公司資訊管理是否存在系統性缺失，這也是歷來投信事件較少見的監理方向。」一位金融高層觀察。