檢調偵辦發現，此案由土地開發商洪姓男子主導，結合多名銀行內部主管，透過成立多家資本額偏低的空殼公司，申請開立人頭帳戶，並由銀行端協助快速核准與提高轉帳額度，使資金得以高頻流動，規避監控。全案累計不法金流高達新台幣36.4億餘元，情節重大，檢察官依詐欺、洗錢及背信等罪提起公訴。
調查指出，該集團自2024年起，以電商直播與商品代銷為掩護，實際上操作虛設公司帳戶。涉案銀行主管不僅協助開戶，甚至親自進行「行外對保」，並核予每日高達2000萬元的網銀轉帳額度，使帳戶成為資金快速轉移的工具。即使系統已出現異常交易警示，相關人員仍利用權限強行結案，甚至阻止基層行員通報或關戶，形同替詐團開後門。
檢方進一步查出，洪男為回報配合的銀行人員，除以業績誘因拉攏外，還透過購買高額保單作為回扣，單一帳戶洗錢金額最高甚至達7億餘元。起訴書多達144頁，詳列分工模式與操作手法，直指涉案主管明知違規仍刻意放行資金，嚴重破壞金融秩序與監理制度。
調查單位強調，本案凸顯金融機構內控制度與人員風險管理仍有漏洞，未來將持續強化與銀行間合作機制，落實客戶審查與可疑交易通報制度，防堵類似案件再度發生。
台中商銀23日傍晚發出聲明表示，因案關人員已遭起訴，將全力配合司法機關調查，期能盡速釐清事實真相，除此之外，也強調從未、亦絕不容許任何參與或協助不法之行為，對於市場上不實之指控或誤導性言論，深表遺憾並不排除採取法律行動。
台中商銀聲明，此事件對財務、業務無重大影響，各項風險控管指標均符合法令規範，營運一切正常，客戶權益不受影響，請廣大客戶與股東安心。
