起訴書指出，主嫌邱健閤與吳權洲分別為「永盛行銷」實際與掛名負責人，另一名主嫌鄧人豪則為「伯樂行銷」實際負責人，三人皆從事民間貸款，與柯崴捷、項沂、劉芬卿、廖佑嘉、魏翊桀、陳柏淋、曾勝郁等人分工合作，由詐團先行以假檢警、假交友等手法一次詐騙，再將急需用錢的被害人轉介給貸款掮客，套牢其名下不動產。
有些被害人的房產遭抵押後，還能二次抵押擠出「殘值」，這些掮客即在LINE對話中直言「還能宰第二刀」，將被害人當成商品轉介，賺取高額手續費抽成牟利。例如一名李姓被害人，新莊房產被遭抵押貸款1500萬元，被抽2%利息3個月90萬元、手續費135萬、代書費7萬，總計被扣232萬元，實拿金額僅1268萬元，且轉頭又被詐團騙光；另一名黃姓被害人則是將林口房產抵押貸款1250萬，被收14%手續費、1.5%利息預扣3個月及公證費7萬，扣除後僅拿到1011萬，同樣慘遭詐團榨乾。
起訴書並稱，這14名被害人總共辦理貸款金額達1億560萬元，不少人因此身陷鉅額利息、面臨被強制拍賣房屋，身心壓力巨大。
此案由士林地檢署檢察官王惟星指揮北投分局、刑事局四大隊、桃園市警刑大、新北市警汐止分局等單位偵辦，依組織犯罪防制條例、加重詐欺、重利、偽造文書、洗錢防制法等罪起訴10人。另多名提供資金的金主因證據不足，獲不起訴處分。