檢方調查，蔡男於2024年5月出資成立水房，並招攬40歲陳姓、34歲吳姓幹部，以及一名記帳事務所負責人共謀，以人頭公司名義與第三方支付公司簽約，專門進行不法資金代收代付及銀行圈存解除等作業，每筆交易抽取1.3%至3%手續費。為掩飾金流，集團還會開立不實發票，或以名下帳戶收付詐騙與賭博贓款。
去年底至今年初，全台各地陸續移送相關案件，檢察官潘曉琪指揮調查局與警方展開追查，今年4月22日首波搜索，扣得2億2750萬元現金及保時捷等名車，並聲押蔡等6人；7月24日再發動第二波行動，拘提約談8人，查出集團共利用60餘間人頭公司進行假交易，67名受害者損失逾242萬元。
檢方痛斥蔡男為洗錢水房首謀，惡性重大，甚至動用專業會計協助犯罪，助長詐欺歪風。全案偵結後，依組織、洗錢、防制條例及加重詐欺等罪，起訴蔡等15人，並具體求刑：蔡男3年以上徒刑，陳、吳等幹部2年8月以上，其餘成員則介於1年6月至2年2月不等。