起訴書指出，陳男前年4到6月間，向台中市大里區某車行分別租賃3輛自小客車，期間因違停、超速等交通違規，車行收到罰單後，聯絡陳男要求提供實際駕駛人的身分證件，以向監理機關提出違規移轉駕駛人申請。
而陳男接到通知後，竟然透過通訊軟體Telegram以不詳方式取得朱姓民眾的身分證正反面及駕照正面照片，在同年6月8日，以訊息傳送給車行彭姓負責人，並佯稱車輛實際駕駛即為朱民，車行因此在違規移轉駕駛人相關申請文件當中的實際駕駛人欄位填寫朱民姓名並檢附證件照片給監理機關。
此外，車行要求陳男負擔車輛承租期間所產生的通行費用，陳男利用不詳方式取得的余姓民眾上海商銀信用卡卡號、檢核碼等資料，在同年8月17日上午11點到下午5點半之間，在遠傳電收網頁盜刷自動儲值29筆，每筆金額500元，總計1萬4,500元。
2名被害人在收到交通罰單以及發現信用卡盜刷後報案提告，警方通知陳男到案時，他起初僅坦承租車，否認冒用身分證件、盜刷信用卡等犯行，辯稱不認識被害人，都是提供自己的身分證及駕照，後又改口坦承將朱民身分證、駕照等資料提供車行，但推託使用信用卡儲值的是車行彭姓老闆。
朱民則證稱，自己的身分證及駕照均已遺失，並未駕駛車行的車輛發生違規事項；余民亦表示，雖然信用卡並未遺失，但確實遭人盜刷；車行老闆也指證歷歷，證明陳男提供朱民身分證件、以余民信用卡儲值通行費等事實，並提供相關對話紀錄。
根據相關證據，檢察官認為，陳男涉犯《戶籍法》冒用身分而使用他人遺失之國民身分證、《個資法》非公務機關違法利用個人資料致生損害他人、《刑法》行駛偽造準私文書及詐欺得利等罪嫌，除依法起訴陳男外，檢方認為違法利用個資以及行駛偽造私文書2犯行間，犯意各別、行為互殊，請求法院分論併罰。
