起訴指出，莊家榮、黃來招經營旗下印達、伯樂以及冠奇等公司，兩人因從事人力仲介工作認識許多外籍移工，誰知竟動起歪腦筋，自2021年開始與不知情東南亞雜貨店合作，招攬有地下匯兌到印尼需求的移工。
莊家榮、黃來招夫妻2人以印尼雜貨店作為據點，成功招募外籍移工後，移工們過網站或到雜貨店填寫資料及交付委託款項後，將款項交予雜貨店業者，業者再將款項匯到夫妻旗下的公司銀行帳戶內，最後由黃女將等值的印尼盾轉帳至移工們的印尼戶頭。
2020年間，印尼政府更改政策，莊家榮及黃來招以伯樂公司名義向印尼人民銀行申設帳戶，再以伯樂印尼帳戶取代黃女中亞帳戶，作為轉帳印尼盾委託人的金融帳戶，莊男還趁美元匯率較低的時候大量購入美元，並透過伯樂、冠奇公司金融帳戶，以「工作者匯款支出」、｢其他服務支出」、「專業技術事務支出」及「贍家匯款」等名目作為掩護，將兌購的美元匯至黃女的印尼帳戶，再轉匯至她的中亞帳戶內。
檢調查出，在此模式下，雜貨店業者的收費價碼為，一般件約1到2天到帳，手續費100元；快速件1到2小時就可到帳，手續費150至300元，莊家榮、黃來招可獲得一般件80元、快件120元的利潤，2人自2013年8月起至2025年8月期間，經手的通匯金額達51億5744萬8580元，所賺取的手續費至少有2666萬8420元。
莊家榮到案後辯稱，自己只是經營外籍勞工薪資代結匯業務，但檢察官認為，人力仲介只能代為送件辦理結匯業務，不能自行經營異地間的匯兌業務，因此依《銀行法》對莊黃夫妻2人提起公訴。
