銀行內鬼曝光！ICICI女員工涉詐4.58億盧比 假帳戶+偷OTP狠吸金
根據今日印度（India Today）報導，涉案的客戶經理古普塔（Sakshi Gupta）曾任職於拉賈斯坦邦科塔市的ICICI銀行DCM分行，她被控在2020至2023年期間，濫用銀行內部的「客戶定期存款（User Fixed Deposit）」系統連結，非法從41位客戶、超過110個帳戶中轉出資金，並將這筆錢用作股票投資，結果卻慘遭巨額虧損。
警方表示，古普塔目前已被停職，並在5月31日被捕，訊後移送法辦。ICICI銀行發言人證實，已針對古普塔提出刑事起訴：「我們始終將客戶權益放在首位。在發現該起詐騙行為後，我們立刻向警方報案」、「我們對任何詐騙行為絕不寬容，並已對涉案員工予以停職。我們也要向所有受影響的客戶保證，銀行已完成對所有有效索賠的處理。」
報導指出，此案之所以會曝光，是因為銀行的一位客戶蘇曼（Ramlal Suman）前往銀行詢問其定存狀況時，發現帳戶中少了超過100萬盧比（約35萬元新台幣）。蘇曼受訪時表示，他曾多次在分行見過古普塔，並稱對方都是用筆在帳簿上手動記錄資料而非使用電腦，這種情況持續了3、4個月，而他的手機也從未收到任何交易通知。
蘇曼後來才被新任職的分行經理告知，他是這起詐騙事件的受害者之一，「我幾個月前查詢銀行對帳單時就察覺有異，便向銀行反映，經理才向我解釋整個詐騙手法，並保證我的錢會被歸還。」
負責調查此案的警官易卜拉欣（Ibrahim Khan）指出，古普塔曾利用某位年長女性的帳戶作為「集資帳戶」，將盜取的資金轉入其他帳戶：「她將家人的手機號碼綁定到這些帳戶，以便接收OTP（一次性密碼）後，提取了超過4000萬盧比（約1398萬元新台幣），她甚至設計了一套系統，可讓OTP直接傳送給她，而非客戶的手機，讓受害者渾然不覺。」
易卜拉欣表示，古普塔濫用客戶的金融卡、OTP和密碼來進行交易，還在未客戶同意的情況下，為40個帳戶啟用透支功能，甚至擅自提前終止了31筆定期存款，詐取金額超過1.34億盧比（約4685萬元新台幣）。
警方指出，古普塔有許多交易是透過自助服務機（kiosk）及數位平台進行，至少有4位客戶的金融卡被用於網路銀行與ATM提款，該筆資金最終流入證券帳戶（Demat account），試圖掩蓋她的詐騙行為。古普塔最後在其位於奇托爾加爾地區拉瓦特巴塔的父母住處被逮捕，警方對她進行偵訊後，移送法辦。