警方調查，吳姓男子在中山區南京東路經營車貸承攬公司，承攬某大型融資租賃公司業務。他與51歲中古車行老闆陳姓男子勾結，安排業務人員聯繫因假投資詐騙受害的民眾。過程中，車行以低價中古車短暫過戶到被害人名下，製造「車貸假象」，隨後再度轉售他人，根本沒有交車。
同時，55歲蔡姓男子等7名地政士更協助操作，替被害人辦理不動產抵押擔保，以此向融資公司申貸。被害人帳戶雖收到款項，但在詐團指示下，最終不是被提領面交，就是轉匯給詐騙集團。
檢警發現，被害人多數是透過臉書或IG點入虛擬貨幣假投資廣告後落入陷阱，加入LINE群組才一步步被誘導。10名受害者中，以新北市一名70多歲老婦人損失最慘，遭騙高達1300萬元。另有受害人雖然拿到200萬元貸款，但隨即全數交付詐團，還被迫背上176萬元高額利息。
刑事局自今年4月起展開搜索行動，在雙北查扣切結書、貸款文件、電腦與手機等證物，共帶回吳姓主嫌、前員工胡姓男子、陳姓車行人員、蔡姓地政士等26人。雖然吳等人辯稱只是「正常辦理貸款，對詐騙不知情」，但檢方仍依詐欺、偽造文書、洗錢防制法與組織犯罪防制條例等罪嫌偵辦，最後諭知吳10萬元、胡20萬元交保，其餘人3至10萬元不等交保。