起訴書指出，詐團由綽號「小白」的白正凜（32歲）為首，與共犯張譯翔（29歲）、羅孝宜、任家鋆等人自2022年底起運作，勾結中國信託銀行兩處分行內部人員，安排人頭帳戶開立及調整設定，以利境外詐騙機房運作金流。詐團成員利用通訊軟體Telegram指揮行動，將取得的人頭帳戶轉交給機房操作，再由被害人依指示匯款至指定帳戶，進行層層轉帳與虛擬幣洗錢，掩飾金流來源。
檢方指出，詐團與銀行間的分工明確，車手首先被指派前往中信江翠分行辦理外幣帳戶開立與綁定約定帳戶，完成初步設置後，再赴成功分行由行員朱紫彤協助調高每日轉帳額度。多名車手供稱，過去在其他銀行常因聯徵過多無法成功開戶，但在詐團安排下至上述兩分行皆能順利通過；朱女甚至未詢問業務目的，便讓車手直接簽名辦理。
起訴書另揭示，詐團除朱紫彤外，亦已滲透江翠分行，白正凜曾明確指示張譯翔聯繫該分行「內部人員」，協助辦理人頭帳戶相關銀行業務，該名人員身份目前另案偵辦中，檢警不排除後續擴大約談其他內部員工。
檢方痛批，白正凜等人正值壯年，本應投入正當職業，卻選擇與詐團合流，設計整套詐騙與洗錢流程，動搖金融秩序，嚴重破壞社會信賴基礎，且白男供詞前後矛盾，賣弄虛擬貨幣知識模糊偵查方向，又所涉金額龐大，獲利豐厚，已無教化可能，為遏止類案再犯，建請法院對其處以15年以上重刑，並科高額罰金。
值得注意的是，專案小組在白正凜與張譯翔住處查扣大量犯案所得，包括市價約700萬元的百達翡麗Nautilus名錶、勞力士與浪琴腕錶各一只、現金70萬元，並扣得奧迪RS6與Lexus NX200豪華車輛，顯示詐團獲利驚人、生活奢華。