高雄金博會看資產管理 台新新光金控從傳承談到投資

高雄作為亞洲資產管理中心政策的首個示範場域，銀行可申請試辦的業務便包含了家族辦公室。根據行政院7月公布的專區成立週年成果顯示，目前已有58家金融機構進駐試辦；其中，由銀行辦理的家族辦公室顧問業務已累計服務189家，受託管理資產規模約達新台幣915億元。

當企業準備交棒時，除了決定未來的經營者與組織調整外，家族內部還需通盤考量股權分配、稅務規劃以及下一代的培養。經營權的交接與家族資產的安排往往各自有其時程。舉例來說，若接班人先行加入經營團隊，家族便需釐清新舊經營者的權責劃分，而其他家族成員參與公司治理的方式也可能隨之調整。

本次展區亮點之一的家族辦公室主打一站式服務，由銀行端整合財富規劃、投資與保險顧問，並串聯律師、會計師等外部專業人士。由於同一項股權安排往往會同時牽動法律、稅務及家族成員的財務需求，透過顧問團隊共同檢視傳承方案，能依據各自專長進行精準分工。其服務範圍全面涵蓋了投資管理、財富傳承、稅務服務、家族治理與生活管家等面向。